Bankkonten manuell verwalten – Kontoauszüge einlesen und verbuchen

Deine Bankbewegungen gehören in die Buchhaltung. Statt jede Zahlung von Hand zu erfassen, liest du den Kontoauszug als Datei ein. Webling schlägt dir dann für jede Zahlung die passende Buchung vor – bei QR-Rechnungen sogar automatisch anhand der Referenznummer. Das spart Zeit und vermeidet Tippfehler.

• Zahlungseingänge den offenen Rechnungen zuordnen und diese als «bezahlt» markieren.
• Eine Sammelgutschrift (z. B. mehrere QR-Zahlungen an einem Tag) auf die einzelnen Rechnungen aufteilen.
• Ausgaben, Gebühren und übrige Bewegungen als manuelle Buchung erfassen.

Du benötigst eine CAMT-Datei (oder ein ZIP mit mehreren Auszügen) aus deinem Online-Banking. Empfohlen ist camt.053 mit Detailangaben.

→ Details dazu: Elektronische Auszüge beziehen

1. Gehe zu «Buchhaltung» (1)  → «Bankkonten» (2) und wähle dein Konto (z. B. «PostFinance»).
2. Klicke auf «Bankdaten einlesen (CAMT/XML)» (3).
3. Lade deine Datei über «Datei auswählen» (4) hoch und klicke auf «Weiter» (5). Du kannst CAMT-, XML-, ZIP- oder GZ-Dateien hochladen.

1. Webling zeigt dir unter «Vorschau» (1) alle Zahlungen, die es in der Datei gefunden hat. Prüfe die Liste. Mit einem Klick auf eine Zahlung siehst du unter «Zahlungsdetails» (2) alle Angaben aus der Bankdatei.
2. Klicke auf «X Zahlungen einlesen» (3), um die Zahlungen zu importieren.

Nach dem Einlesen erscheint oben der Hinweis: «X Zahlungen müssen noch verbucht werden».

1. Klicke auf «Verbuchung jetzt starten» (1), um alle neuen Zahlungen der Reihe nach durchzugehen.
2. Oder wähle einzelne Zahlungen in der Liste an und klicke auf «Zahlung verbuchen» (2).

Im Fenster «Zahlung verbuchen» siehst du rechts unter «Zahlungsinfos der Bank» alle Angaben zur Zahlung (Betrag, Datum, Debitor, Referenz). Diese helfen dir bei der Zuordnung. Links wählst du, wie du die Zahlung verbuchst.

Für Zahlungseingänge, die zu einer Rechnung gehören:

1. Webling kann auch schwierige Fälle der richtigen Rechnung zuordnen.
2. Falls es nicht möglich ist: Wähle «Zahlung für Rechnung» (1).
3. Suche im Feld «Rechnung suchen …» (2) die passende Rechnung und wähle sie aus. Gibt es die Rechnung noch nicht, klickst du auf «Neue Rechnung erstellen» (3).
4. Klicke auf «Zahlung verbuchen und nächste Zahlung» (4), um direkt zur nächsten Zahlung zu springen.

Bei QR-Rechnungen mit Referenznummer schlägt Webling die passende Rechnung stets automatisch vor.

Zahlt die Bank mehrere Eingänge als eine Sammelgutschrift aus, und es sind nicht genügend Informationen für eine automatische Zuweisung vorhanden, teilst du den Betrag auf die einzelnen Rechnungen auf:

1. Klicke auf «Mehrere Rechnungen wählen» (1).
2. Setze bei allen betroffenen Rechnungen ein Häkchen (2). Webling zeigt dir laufend an, wenn der Betrag noch nicht aufgeht («Es fehlen noch …») (3).
3. Verbuche, sobald die ausgewählten Rechnungen dem Gesamtbetrag entsprechen.

Für Bewegungen ohne Rechnung (z. B. Bankgebühren, Ausgaben, Zinsen):

1. Wähle «Manuelle Buchung» (1).
2. Erfasse «Betrag» (2) und «Buchungstext» (3) und wähle das «Gegenkonto» (4) – also das Konto, auf das die Buchung gehört (z. B. ein Aufwandskonto). Bei Bedarf hängst du unter «Beleg» ein Dokument an oder wählst eine «Kostenstelle».
3. Möchtest du eine Zahlung aufteilen, so klickst du auf «Weitere Teilbuchung» (5) und erfasst eine zweite Teilbuchung. Die «Zusammenfassung» (6) zeigt dir den Total-Betrag.